SMART záruka poběží v rámci stávajícího programu Záruka 2015 až 2023, jehož prostřednictvím se využívají i prostředky Evropského investičního fondu (EIF) z programu COSME. „Podpora v rámci programu Záruka 2015 až 2023 je rovněž částečně financována z navrácených prostředků Operačního programu Podnikání a inovace z let 2007 – 2013, který spravovalo Ministerstvo průmyslu a obchodu“ říká náměstek ministra průmyslu a obchodu pro EU fondy Marian Piecha.

Malí a střední podnikatelé, kteří budou chtít získat úvěr na realizaci nějakého projektu, který přispěje k digitalizaci jejich firmy, budou moci od ČMZRB využít tuto SMART záruku. „Zdarma budeme poskytovat záruky až do výše 80 % jistiny zaručovaného úvěru, jehož maximální výše může být 4 mil. Kč. Ručit budeme po dobu až šesti let,“ představuje parametry programu Jiří Jirásek.

Podporu mohou využít podnikatelé působící na území celé České republiky a napříč jednotlivými obory podnikání, jako je například zpracovatelský průmysl, stavebnictví, maloobchod a velkoobchod, doprava a skladování, ubytování a pohostinství, informační a komunikační činnosti a další služby.

Příjem žádostí o SMART záruku bude spuštěn ve čtvrtek 8. dubna 2021 a poběží až do 30. září 2023. SMART záruka byla zakomponována do stávajícího programu MPO s názvem Záruka 2015 až 2023, realizovaného prostřednictvím ČMZRB, kterým je zároveň čerpána tzv. protizáruka EIF, a to v rámci unijního programu COSME využívajícím prostředky z tzv. Junckerova balíčku.

Na prodloužení spolupráce mezi EIF a ČMZRB se obě strany dohodly v srpnu loňského roku. ČMZRB díky tomu získala od EIF půl miliardy korun, které pomohou zaručit podnikatelům dalších 14 miliard Kč provozních či investičních úvěrů. To by mělo zajistit bezproblémové pokračování programu Záruka 2015 až 2023, a tedy i SMART záruky, až do konce roku 2023.

Článek SMART záruka od ČMZRB pomůže firmám s digitalizací se nejdříve objevil na NRB.

„ČMZRB od Evropského investičního fondu nyní získává zdroje v objemu 0,5 mld. Kč, díky čemuž bude moci v rámci programu Záruka 2015 až 2023 zaručit podnikatelům provozní a investiční úvěry v objemu dalších 14 mld. Kč. Na podporu dosáhne přibližně 5 tisíc živnostníků, malých a střední podniků,“ uvádí Jiří Jirásek, předseda představenstva a generální ředitel ČMZRB a dodává: „Díky kombinaci národních a evropských zdrojů dojde k výraznému navýšení kapacity tohoto programu a jeho bezproblémovému fungování i v následujících dvou letech.“

Národní program Záruka 2015 až 2023 usnadňuje malým a středním podnikatelům přístup k bankovním úvěrům. Díky nim pak mohou snáze realizovat své podnikatelské záměry investičního i provozního charakteru kdekoliv na území ČR, tzn. včetně hlavního města Prahy. Program je určen pro živnostníky a malé a střední podnikatele, kteří působí v oblastech, jako je například zpracovatelský průmysl, stavebnictví, maloobchod a velkoobchod, doprava a skladování, ubytování, stravování a další služby. Zaručované úvěry pak mohou být použity k pořízení zásob nebo nákupu strojů a zařízení, případně nákupu a technického zhodnocení dlouhodobého hmotného majetku. O úvěry lze žádat u 13 spolupracujících bank jako například Česká spořitelna, Komerční banka, ČSOB, Moneta, Raiffeisenbank, UniCredit Bank a další. Další informace k tomu programu lze nalézt na webových stránkách banky www.cmzrb.cz v sekci Podnikatelé.

Článek Díky programu COSME ČMZRB zaručí firmám dalších 14 mld. Kč úvěrů se nejdříve objevil na NRB.

Zápisem do tohoto oficiálního seznamu rodinných firem získají firmy status „rodinná firma“ který jim otevře dveře k zvýhodněným úvěrům a zárukám od ČMZRB, a to za ještě lepších podmínek, než jaké mohly využívat doposud. ČMZRB pro ně ve spolupráci s MPO připravila zvýhodněné financování v rámci programů Expanze a Záruka 2015 až 2023. Rodinné podniky budou moci například nově financovat své investiční projekty až do výše 45 % způsobilých výdajů bezúročným úvěrem ČMZRB, jehož maximální výše může být až 60 milionů korun či získat až 40 milionovou bankovní záruku za investiční i provozní úvěry. Úplnou novinkou je pak program GEN-záruka, který usnadňuje předání rodinných podniků novým vlastníkům. Záruka na nákup obchodního podílu v rodinném podniku, na nákup akcií rodinného podniku či na odkoupení obchodního závodu rodinného podniku bude malým a středním firmám poskytována až do výše 80 % jistiny zaručovaného úvěru a ve výši až 30 mil. Kč, s maximální dobou ručení 8 let.

O zvýhodněné financování budou moci rodinné firmy žádat od 1. dubna 2020. Více o možnostech podpory se dozvíte zde.

Související články

31. 01. 2020: Jste rodinná firma a máte zájem o zvýhodněné financování? Zaregistrujte se!
02. 02. 2020: Zveřejnili jsme výzvy k programům pro rodinné firmy
06. 11. 2019: Podpora rodinný firem připravena, počítá mj. s produkty ČMZRB

Článek AMSP ČR spustila registraci rodinných podniků se nejdříve objevil na NRB.

K jeho udělení bude nutný zápis do oficiálního seznamu rodinných firem. Od 1. března AMSP ČR na svém webu spustí příjem žádostí o registraci do Registru rodinných podniků. Žádosti budou zasílány prostřednictvím datové schránky za použití elektronického formuláře. Každou přijatou žádost bude posuzovat Výbor pro registraci, který bude ověřovat splnění požadavků definice rodinného podniku. Při jejich splnění získá žadatel příslušené Osvědčení, a zároveň dojde k jeho zapsání do Registru rodinných podniků, vedeném na portálu MPO www.businessinfo.cz.

Více o registraci, složení výboru a požadavcích se dozvíte zde.

Takto registrovaní žadatelé budou moci získat záruky a zvýhodněné úvěry z programů Expanze a Záruka 2015 až 2023za lepších podmínek než doposud. Příjem žádostí do těchto programů spustí pro rodinné firmy ČMZRB 1. dubna letošního roku.

Z programu Expanze-úvěry budou moci rodinné firmy získat bezúročný úvěr do výše 45 % způsobilých výdajů, a to od 650 tis. do 60 mil. Kč, s dobou splatnosti až 10 let včetně možnosti odkladu splátek jistiny na 4 roky. Program nabízí také finanční příspěvek až 4 mil. Kč na úhradu úroků u komerčního úvěru, jež je nedílnou součástí financování minimálně na 20 % způsobilých výdajů. Toto zvýhodněné financování budou moci rodinné podniky využít například na pořízení nových strojů, zařízení, technologií, software, licencí, nemovitostí a jejich rekonstrukci.

Pro firmy, které potřebují bankovní záruku za investiční či provozní úvěr od komerčních bank, slouží program Expanze-záruky. Ten rodinným firmám nabídne až 12letou záruku, a to do výše 80 % jistiny úvěru, který se pohybuje v rozmezí 1 až 40 mil. Kč. Úplnou novinkou ČMZRB je GEN-záruka z programu Záruka 2015 až 2023. Jejím cílem je usnadnit předání rodinných podniků novým vlastníkům. Záruku na nákup obchodního podílu v rodinném podniku, na nákup akcií rodinného podniku či na odkoupení obchodního závodu rodinného podniku ČMZRB poskytne až do výše 80 % jistiny zaručovaného úvěru, resp. 30 mil. Kč, a to až na dobu 8 let.

Článek Jste rodinná firma a máte zájem o zvýhodněné financování? Zaregistrujte se! se nejdříve objevil na NRB.

Ve chvíli, kdy rodinné firmě bude chybět dostatek vlastních zdrojů na zaručení investičního úvěru, nebo pokud bude potřebovat zafinancovat provozní výdaje, může od ČMZRB využít bankovní záruku, která jí usnadní cestu ke komerčnímu úvěru. Ta bude nově poskytována na úvěry v rozmezí od 1 do 40 mil. Kč, a to až do jejich 80% výše, a s dobou ručení na 12 let.

Vedle podpory z EXPANZE budou moci rodinné firmy využít také program Záruka 2015 až 2023, který jim umožní získat záruku k úvěru od komerčních bank na aktivity související s převodem či prodejem obchodního podílu rodinného podniku, který je zároveň malou či středně velkou firmou. Záruky budou poskytovány až do výše 80 % jistiny úvěru, maximálně však 30 mil. Kč, a až na období 8 let.

Podporu budou moci využít ty rodinné firmy, které oficiálně získají status “rodinná firma” dle příslušné legislativy. Příjem žádostí o registraci rodinných podniků u AMSP ČR bude zahájen 1. března 2020. Bližší informace najdete zde.

Výzva k programu Expanze-úvěry.
Výzva k programu Expanze-záruky.
Výzva ke GEN-záruce z programu Záruka 2015 až 2023.

Článek Zveřejnili jsme výzvy k programům pro rodinné firmy se nejdříve objevil na NRB.

Vzhledem k rychle rostoucí poptávce po zárukách mohlo dojít k naplnění kapacity tohoto programu. Proto ČMZRB v září 2018 dojednala s EIF navýšení protizáruky, díky čemuž bude moci zaručit úvěry v hodnotě dalších cca 11,5 miliard korun, a zajistila tak bezproblémové pokračování programu minimálně na další dva roky. „Program Záruka 2015 až 2023 je naším stěžejním programem. Na jeho financování se vedle národních zdrojů podílejí prostředky EIF z programu COSME, resp. tzv. Junkerova balíčku,“ přibližuje Jiří Jirásek, předseda představenstva a generální ředitel ČMZRB, a dodává: „Díky navýšení protizáruky Evropským investičním fondem budeme moci podpořit dalších více než 4 000 podnikatelských projektů.“

Vedle záruk mohou podnikatelé u ČMZRB využívat k financování svých investičních potřeb také zvýhodněné úvěry z programu Expanze. V prvních třech čtvrtletích letošního roku ČMZRB schválila 149 podnikatelských projektů v objemu přes 1 miliardu Kč. Program Expanze běží od 1. června 2017 a je financován ze strukturálních fondů EU v rámci Operačního programu podnikání a inovace pro konkurenceschopnost. Od jeho spuštění banka do konce 3. Q 2018 podpořila ve spolupráci s komerčním sektorem 178 podnikatelských projektů v hodnotě převyšující 2,6 miliardy korun.

Článek ČMZRB letos podpořila už přes 4 700 českých podnikatelů se nejdříve objevil na NRB.

Článek ČR v první desítce využívání programu COSME se nejdříve objevil na NRB.

Na základě uzavřené smlouvy získá ČMZRB protizáruku umožňující podpořit v období následujících dvou a půl letech úvěry pro malé a střední podnikatele v České republice ve výši 4,4 mld. Kč (160 mil. EUR). Úvěry budou poskytovány díky protizáruce EIF v rámci programu COSME s finanční podporou Evropské komise. Smlouva umožní ČMZRB podpořit dodatečné financování za výhodných podmínek v rámci Programu ZÁRUKA 2015 – 2023, a to pro více než 1 400 malých podnikatelů.

Marjut Santoni, zástupce ředitele EIF řekl: „Jsem potěšen podpisem první smlouvy o protizáruce v programu COSME  pro malé a střední podnikatele v České republice spadající do rámce EFSI. EFSI nám umožní navýšit podporu místním firmám a pomoci podnikatelům nastartovat a rozvíjet jejich podnikání. Jsem přesvědčen, že spolupráce s ČMZRB podpoří české podniky s omezeným přístupem k financování a umožní růst jejich firem a tvorbu pracovních míst“.

Komisařka EU pro vnitřní trh, průmysl, podnikání a malé a střední podnikání  Elżbieta Bieńkowska sdělila: „Potřebujeme podpořit přístup k financování pro začínající a malé a střední podnikatele v Evropě a rozvíjet je. Plné využití programu COSME je součástí tohoto úsilí.  Investiční plán pro Evropu se již realizuje a malí a střední podnikatelé mohou využívat výhody z toho, že EIF více než v minulosti může brát na sebe riziko“.

Předseda představenstva ČMZRB Ladislav Macka se vyjádřil následovně: „Jsme velmi potěšeni, že můžeme obnovit spolupráci s EIF. Věříme, že se jedná o výborný příklad synergie mezi aktivitami EFSI a vládním, resp. národním programem pro MSP/malé a střední podnikatele, který realizuje naše banka“.

Tato dohoda COSME je jednou z prvních v Evropě, jež byly podepsány díky podpoře EFSI. Spolupráce realizuje závazek skupiny EIB pohotově reagovat na požadavky členských států, Evropské komise a Evropského parlamentu na rychlé spuštění konkrétních iniciativ v rámci EFSI, směřujících k urychlení realizace úvěrových a záručních obchodů schopných navýšit tvorbu pracovních míst a ekonomický růst v zemích EU.

Evropský investiční fond   

Evropský investiční fond (EIF) tvoří součást skupiny Evropské investiční banky. Jeho hlavním posláním je podpora drobného, malého a středního podnikání (MSP) v Evropě prostřednictvím podpory jeho přístupu k financování. EIF vytváří a rozvíjí rizikový a růstový kapitál, záruky a nástroje pro mikrofinancování, jež jsou výslovně zaměřené na tento segment trhu. EIF v této roli podporuje realizaci cíle EU v podpoře inovací, výzkumu a vývoje, podnikání, růstu a zaměstnanosti. Čisté příspěvky EIF do fondů soukromého kapitálu (private equity) dosáhly v roce 2014 výše 8,8 mld. EUR. S investicemi ve více než 500 fondech je EIF klíčovým hráčem v evropském rizikovém kapitálu, a to díky šíři a rozsahu svých investic, zejména v sektorech high-tech a počátečního rozvoje firem. EIF ke konci roku 2014 poskytoval záruky na portfolio úvěrů v celkové výši přesahující 5,6 mld. EUR prostřednictvím více než 350 transakcí, které realizoval jakožto hlavní evropský aktér v oblasti záručních obchodů podporujících MSP a zároveň jako největší poskytovatel záruk na mikrofinancování.

ČMZRB                             

Českomoravská záruční a rozvojová banka, a. s., je specializovanou bankovní institucí zaměřenou na podporu efektivního hospodářského rozvoje České republiky. V současnosti je hlavním posláním ČMZRB napomáhat přístupu MSP k financování prostřednictvím specializovaných bankovních produktů a v souladu se záměry hospodářské politiky vlády a regionů České republiky podporovat ty oblasti ekonomiky, vyžadující veřejnou podporu. ČMZRB je také hlavním poskytovatelem finančních nástrojů v České republice, financovaných jak z národních zdrojů, tak ze zdrojů strukturálních fondů EU.

COSME                               

COSME je programem EU pro konkurenceschopnost podniků a malých a středních podniků (MSP) pro období let 2014 – 2020. S celkovým rozpočtem 2,3 mld. EUR mobilizuje COSME úvěry a investice do kapitálu MSP v Evropě. Část programu COSME podporuje prostřednictvím záruk a protizáruk finančním institucím snazší poskytování úvěrů a leasingové financování pro MSP. Tento nástroj taktéž zahrnuje sekuritizaci portfolií dluhového financování MSP. Program COSME také prostřednictvím speciálního nástroje investuje do fondů rizikového kapitálu pro MSP, zejména ve fázích expanze a růstu. Program COSME navazuje na úspěch Rámcového programu pro konkurenceschopnost a inovace (CIP) (2007 – 2013), který napomohl mobilizaci úvěrů v objemu přesahujícímu 18 mld. EUR a také 3 mld. EUR rizikového kapitálu, ve více než 350 tisících malých a středních podniků v Evropě.

Investiční plán pro Evropu viz About the Investment Plan for Europe

---

 

Program ZÁRUKA 2015-2023 těží z podpory Evropské unie poskytnuté prostřednictvím záručního nástroje vzniklého na základě Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1287/2013, kterým se zavádí Program pro konkurenceschopnost podniků a malých a středních podniků (COSME) (2014-2020).

---

Kontakty pro tisk:

EIF: David Yormesor
Tel.: +352 42 66 88 346, e-mail: d.yormesor@eif.org

CMZRB: Lubomír Rajdl
Tel.: +420 255 721 250, e-mail: rajdl@cmzrb.cz

European Commission: Annika Breidthardt

Tel.: +322 295 6153, e-mail: Annika.breidthardt@ec.europa.eu

Článek Investiční plán pro Evropu: EIF a ČMZRB podepsaly první smlouvu v ČR v programu COSME k podpoře podnikatelů se nejdříve objevil na NRB.